Ich zaletą jest również to, że często są dostępne na międzynarodowych rynkach finansowych, co pozwala inwestorom na ekspozycję na globalne trendy inwestycyjne. Ponadto ETF-y umożliwiają inwestorom korzystanie ze strategii inwestycyjnych, które wcześniej były dostępne głównie dużym inwestorom instytucjonalnym. Dzięki jasnym zasadom COOP zamyka transakcję przejęcia Algomi działania ETF-ów oraz ich notowaniu na giełdzie, inwestorzy mają bieżący wgląd w wyniki funduszu. Regularne publikacje raportów okresowych dodatkowo wspierają transparentność inwestycji w ETF-y. Jeśli nie chcesz inwestować bezpośrednio w REIT-y czy ETF-y, możesz skorzystać z oferty funduszy inwestycyjnych działających w Polsce. Część z nich lokuje środki w zagraniczne REIT-y – głównie za pośrednictwem funduszy typu fund-of-funds lub globalnych funduszy nieruchomości.

Notowania krajowych indeksów giełdowych

ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, który odzwierciedla wyniki określonego indeksu, sektora lub klasy aktywów. ETF-y charakteryzują się tym, że są handlowane podobnie jak akcje – można je kupować i sprzedawać przez cały dzień notowań po bieżących cenach rynkowych. Wyróżnia je także niski koszt zarządzania oraz wysoka transparentność co do składu portfela. Ponadto ETF-y są płynne, dzięki czemu inwestorzy mogą łatwo wejść lub wyjść z inwestycji w dowolnym momencie.

S&P 500 – benchmark świata

Aby rozpocząć inwestowanie w REIT-y, należy założyć rachunek maklerski w instytucji finansowej, która umożliwia handel akcjami na giełdach takich jak NYSE czy NASDAQ. Proces otwarcia konta można zazwyczaj przeprowadzić online, a wymagane dokumenty to zazwyczaj dowód tożsamości i numer PESEL. Po aktywacji konta inwestor uzyskuje dostęp do platformy transakcyjnej, gdzie może przeglądać dostępne instrumenty, w tym REIT-y i ETF-y. Ryzyko rynkowe i cykliczne – Rynek nieruchomości jest podatny na zmiany koniunktury gospodarczej. W okresach spowolnienia REIT-y mogą odnotowywać spadek wartości aktywów oraz niższe wpływy z wynajmu.

• Z drugiej strony, dla wielu inwestorów fundusze inwestycyjne REIT mogą być wygodnym rozwiązaniem, ponieważ nie wymagają aktywnego zarządzania.
• W artykule przedstawiono wybrane przykłady ryzyk i możliwości inwestycyjnych związanych z REIT-ami.
• Dla osób początkujących korzystniejszym rozwiązaniem mogą być ETF-y na REIT-y, ponieważ oferują natychmiastową dywersyfikację.
• Inwestując w ETF, nabywasz ekspozycję na cały koszyk REIT-ów, co ogranicza ryzyko związane z wahaniami kursu pojedynczej spółki.
• Jeśli nie chcesz inwestować bezpośrednio w REIT-y czy ETF-y, możesz skorzystać z oferty funduszy inwestycyjnych działających w Polsce.

ETFy

Niskie prowizje i opłaty – Niskie koszty transakcyjne oraz brak ukrytych opłat wpływają pozytywnie na rentowność inwestycji. Tak, polscy inwestorzy mają dostęp do zagranicznych REIT-ów za pośrednictwem rachunków maklerskich oferujących handel na rynkach międzynarodowych. Wystarczy posiadać rachunek z dostępem do giełd takich jak NYSE, NASDAQ czy giełdy europejskie. Należy jednak pamiętać o potencjalnych kosztach przewalutowania i opodatkowaniu dywidend zgodnie z międzynarodowymi umowami podatkowymi. Prognoza ekonomiczna dla 6 listopada-Forex Większość REIT-ów wypłaca dywidendy kwartalnie, co odpowiada ich obowiązkom wynikającym z przepisów podatkowych w USA.

Czy jako Polak mogę inwestować w zagraniczne REIT-y?

61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Dodatkowo inwestor ma mniejszy wpływ na wybór konkretnych instrumentów finansowych, co może ograniczać jego kontrolę nad Analiza rynku giełdowego 17 lipca strategią inwestycyjną. Z drugiej strony, dla wielu inwestorów fundusze inwestycyjne REIT mogą być wygodnym rozwiązaniem, ponieważ nie wymagają aktywnego zarządzania. Do ich zalet można zaliczyć łatwy dostęp do rynku nieruchomości, niski próg wejścia finansowego oraz automatyczne reinwestowanie zysków.

Dzięki notowaniu na giełdach REIT-y charakteryzują się wysoką płynnością w porównaniu do bezpośrednich inwestycji w nieruchomości. Mogą być dobrym uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego, łącząc stabilność z potencjałem wzrostu. REIT-y przyciągają również uwagę inwestorów instytucjonalnych, co zwiększa ich wiarygodność i stabilność notowań. Warto jednak pamiętać, że ceny REIT-ów mogą podlegać wahaniom w zależności od koniunktury gospodarczej i poziomu stóp procentowych. Nieprofesjonalni inwestorzy mogą skutecznie wykorzystywać REIT-y jako część zrównoważonej strategii inwestycyjnej.

Budowa portfela z udziałem REIT-ów

Do zalet należy zaliczyć fakt, że inwestor nie musi samodzielnie wybierać konkretnych REIT-ów, co znacząco ułatwia cały proces. Fundusze inwestycyjne oferują także niski próg wejścia oraz wygodę wynikającą z automatycznej reinwestycji zysków. Minusem może być natomiast wyższy poziom opłat – zarówno manipulacyjnych, jak i za zarządzanie. Dla osób początkujących korzystniejszym rozwiązaniem mogą być ETF-y na REIT-y, ponieważ oferują natychmiastową dywersyfikację. Inwestując w ETF, nabywasz ekspozycję na cały koszyk REIT-ów, co ogranicza ryzyko związane z wahaniami kursu pojedynczej spółki.

Możliwość inwestowania w USD i inne waluty – Dostęp do globalnych rynków i ETF-ów notowanych w różnych walutach umożliwia skuteczną dywersyfikację geograficzną. Dobrze, jeśli platforma pozwala na prowadzenie subkont walutowych lub automatyczne przewalutowanie transakcji po korzystnym kursie. Rentowność dywidendy to kluczowy wskaźnik dla inwestorów poszukujących regularnych wypłat dochodów. Warto zwrócić uwagę nie tylko na bieżącą wysokość dywidendy, ale również na jej stabilność oraz historię wypłat w dłuższym okresie. Regularnie rosnące lub stabilne dywidendy świadczą o dobrej kondycji finansowej REIT-u.

• Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, dlatego decyzje inwestycyjne powinny być podejmowane w sposób świadomy i zgodny z własnym profilem inwestycyjnym.
• S&P 500 znów bije rekordy, Nikkei odbija po trzech dekadach stagnacji, a indeksy europejskie… nie wszystkie nadążają.
• Minusem może być natomiast wyższy poziom opłat – zarówno manipulacyjnych, jak i za zarządzanie.
• Dla osób mniej zaawansowanych korzystnym rozwiązaniem są fundusze inwestycyjne z ekspozycją na REIT-y, które nie wymagają bieżącego zarządzania.
• Zwróć uwagę na historię wyników finansowych, przeglądając raporty okresowe i roczne, aby ocenić skuteczność zarządu i potencjał przyszłych wzrostów.

W tej strategii część środków może być ulokowana w REIT-y o większym potencjale wzrostu, choć mniej stabilnych wypłatach. Z kolei w strategii agresywnej, REIT-y pełnią raczej funkcję wspomagającą i mogą stanowić 5–15% portfela. Inwestorzy o spekulacyjnym podejściu często wybierają REIT-y niszowe lub nowo notowane podmioty o wysokim potencjale wzrostu, lecz większym ryzyku. Każda z tych strategii wymaga indywidualnej analizy celów inwestycyjnych oraz horyzontu czasowego.